موضوع کتاب: فین‌تک و فناوری مالی

در این کتاب نویسندگان مفاهیم قابل توجهی را از فناوری فین‌تک و بلاکچین و همچنین برنامه‌های کاربردی دیگر به چالش‌ می‌کشند و ماهیت در حال تکوین آنها را در نظام‌های اسلامی و در سایه روندهای جهانی صورت‌بندی می‌کنند. بلاکچین، فین‌تک و فایننس اسلامی، ایده‌ها و رویکردها و جهت‌گیری‌هایی درباره فناوری ارائه می‌کنند که در پیوند با رفتارهای اسلامی، معاملات اقتصادی مدرن را ممکن می‌کند.

حسنین علی و هزیک محمد، مفاهیم مالی استیبل کوین‌ها و ادغام هوش مصنوعی، بلاکچین، تجزیه و تحلیل داده‌ها و اینترنت اشیا را در جایگاه راه‌حلی جامع برای اطمینان از پذیرش فناوری به شیوه‌ای محتاطانه و پایدار بررسی می‌کنند.

این کتاب نوآوری، تحولات ساختاری و نهادی مهم را برای فناوری‌های مالی، از جمله دو روند رو به رشد سریع که یکدیگر را ادغام و تکمیل می‌کنند، بررسی می‌کند: نخست، توکن‌سازی که در آن همه دارایی‌های غیرنقدی در جهان، از سهام خصوصی گرفته تا املاک و کالاهای لوکس، نقدشونده می‌شوند و می‌توانند به شکل کارآمدتری معامله شوند. و دیگر، ظهور اقتصاد توکنیزه‌شده‌ی جدیدی که معتقدند توسعه آن اجتناب‌ناپذیر خواهد بود. آنها این روندهای مکمل و اغلب همبسته را هم راستای تکمیل تمرکززدایی مالی می‌دانند که قطعاً بر نحوه اجرای خدمات مالی آینده تأثیرگذار خواهد بود.

نویسندگان کتاب در نهایت توسعه راهبردهای جدید را برای مقابله و همچنین همگامی با انقلاب دیجیتال ضرورت‌یافته می‌دانند و با نگاهی آینده‌نگرانه به نوآوری، توسعه ساختاری و نهادی حیاتی فناوری‌های مالی در امور مالی اسلامی توجه می کنند.

کتاب بلاکچین، فین‌تک و فایننس اسلامی، نوشته هزیک محمد و حسنین علی، با ترجمه نجمه رمضانی با 8 فصل و در 207 صفحه توسط انتشارات راه پرداخت منتشر و راهی بازار کتاب شده‌است.

درباره نویسنده:

هزیک محمد، استراتژیست سرشناسی در زمینه‌های شمول مالی، توسعه پایدار، فناوری جدید برای بهبود نوآوری‌های اجتماعی-اقتصادی است. او به طور حرفه‌ای بر روی استراتژی‌های رشد کسب‌وکار برای استارتاپ‌ها کار می‌کند و در پروژه‌های مشاوره‌ای مختلف مشغول است. از هازیک مقالات مدیریت و رهبری فکری در مجلات خاص صنعت و مجلات معتبر دانشگاهی در خصوص شکاف میان دانشگاه و صنعت منتشر می‌شود.

حسنین علی، در حال حاضر کاندیدای دکترای دانشگاه حمد بن خلیفه (HBKU) قطر است. او دارای مدرک کارشناسی ارشد در بانکداری و مالی اسلامی است و دستیار مدیر تحقیقات در مؤسسه تحقیقات اقتصاد اسلامی (ICRIE) در دانشگاه منهاج در لاهور پاکستان کار می‌کند. او یکی از محققین و نویسندگان پیشگام در حوزه فین‌تک اسلامی است.

کتاب بلاکچین و قانون نشان می‌دهد که چگونه بلاکچین می‌تواند در ایجاد قراردادهای هوشمند، تسریع در پرداخت‌ها، ساخت ابزارهای مالی، سازماندهی و تبادل داده‌ها و تسهیل تعاملات بین انسان و ماشین مورد استفاده قرار بگیرد و شبکه واسطه‌های فعلی در انجام این امور را حذف کند. همچنین، در این کتاب می‌توان به چالش بنیادین دولت‌ها و نهادهای قانون‌گذار برای نظارت بر فعالیت‌های بانکی، بازرگانی و قانون با توسعه فناوری بلاکچین پی برد.

روایت نویسندگان کتاب بر خلاف برخی از نویسندگان حوزه فناوری به دور از هیاهوهای مرسوم است. در واقع، آنها توانسته‌اند دید فنی را با مفاهیم عملی و قانونی پیوند بزنند و راهنمای نظری برای درک ماهیت بلاکچین و نسبت آن با قانون بنویسند. همچنین، این کتاب پیامدهای فناوری را در گسترده‌ترین معنای آن یعنی چارچوب تکامل اینترنت، توسعه هوش مصنوعی و سیستم‌های خودمختار بررسی می‌کند و از تاثیر بلاکچین در زندگی روزمره ما پرده برمی‌دارد.

آنها در ترسیم ویژگی‌های بلاکچین آن را مستقل و انعطاف‌ناپذیر می‌دانند که همین ویژگی باعث می‌شود تا در برابر پیامدهای پیش‌بینی‌نشده‌ آسیب‌پذیر باشد. به همین خاطر است که قوانین و مقررات می‌توانند ماهیت آسیب‌پذیر و همچنین آسیب‌زننده بلاکچین را تعدیل کنند و حدود فعالیتی و توسعه‌ای آن را مشخص سازند.

بلاکچین و قانون قدرت‌ها و محدودیت‌های این فناوری را روشن می‌کند و از قانون‌گذاران می‌خواهد تا دوباره رویکرد خود را درباره فناوری تعریف کنند؛ چراکه مقررات محدودکننده رشد صنعت را خفه می‌کند.

بلاکچین و قانون نوشته پریماورا د. فیلیپی و آرون رایت، با ترجمه حامد حیدری و یاسر غرایاق زندی، با 5 فصل و در 327 صفحه توسط انتشارات راه پرداخت منتشر و راهی بازار کتاب شده‌است.

درباره نویسنده:

پریماورا د. فیلیپی، عضو هیئت علمی مرکز اینترنت و جامعه برکمن کلاین در دانشکده حقوق هاروارد است و همکارش آرون رایت، دانشیار رشته حقوق و مدیر پروژه بلاکچین در دانشکده حقوق بنجامین ان. کاردوزو در دانشگاه یشیو است.

دیفای و آینده فایننس حاصل کار گروهی کمپبل هاروی (اقتصاددان امریکایی)، آشوین راماچاندران (متخصص ارزهای دیجیتال)، جوئی سانتورو (بنیان‌گذار پروتوکل فای) است. این متخصصان از بحران پیش‌روی سیستم مالی کنونی می‌گویند و نظم مالی جدیدی با نام دیفای را صورت‌بندی می‌کنند.

سیستم مالی غیرمتمرکز شاید ساده‌ترین تعریف از دیفای باشد که با ماهیتی بی‌واسطه کنشگران مالی را به یکدیگر متصل می‌کند و قابلیت بازتعریف مفاهیم مالی را در قالبی ساختاریافته ممکن می‌کند.

این نظم مالی جدید در صورت‌های گوناگون با پیوستگی عمیقی که با فناوری دارد به تصورات پیشین در امور مالی خاتمه می‌دهد.

دیفای دنیایی ناشناخته است و نویسندگان کتاب نیز خطرپذیری این نظم را هشدار می‌دهند اما ساخت آینده مالی را بدون پذیرش خطرها ناممکن می‌دانند.

آنها معتقدند که دیفای توانسته معاملات الگوریتمی را به دور از کارگزاری‌های سنتی سامان دهد و واسطه‌گری را در عملیات‌های مالی کم‌رنگ کند و سیاست‌گذاران مالی برای توسعه سیاست پولی و مالی باید به دیفای توجه کنند و از راه‌کارهای مالی سنتی فاصله بگیرند.

آینده سیستم مالی با این فناوری نوظهور گره خورده است و به نظر می‌رسد پاسخی که به نیازهای صنعت مالی می‌دهد می‌تواند صلابت تصمیم‌گیری بانک‌ها و موسسات مالی را خدشه‌دار کند.

دیفای به مانند اینترنت شاید در زمینه خدمات مالی دسترسی، گستردگی و ارزانی را برای مردم رقم بزند و سایه بلند مؤسسات متمرکز مالی را از سر فرایندهای مالی کوتاه‌ کند.

کتاب دیفای و آینده فایننس نوشته کمپبل هاروی، آشوین راماچاندران، جوئی سانتورو با ترجمه احد درفشی با 8 فصل و در 138 صفحه توسط انتشارات راه پرداخت منتشر و راهی بازار کتاب شده‌است.

درباره نویسنده:

کمپبل هاروی (اقتصاددان امریکایی)، آشوین راماچاندران (متخصص ارزهای دیجیتال)، جوئی سانتورو (بنیان‌گذار پروتوکل فای) سه نویسنده کتاب دیفای و آینده فایننس هستند که هر کدام به نحوی بر روی سیستم‌های مالی غیرمتمرکز کار کرده‌اند و ایده‌های خود را با صورت‌بندی از اصطلاح مالی دیفای به‌عنوان جایگزینی برای سیستم‌ مالی متمرکز فعلی توسعه داده‌اند. این سه نویسنده با اینکه تا به حال کمتر شناخته شده‌اند ولی مورد توجه و تحسین منتقدان بوده‌‌اند.

بانکداری احساسی به‌نوعی تلاشی است برای پیوند روانشناسی و بانکداری دیجیتال تا از این نگاه عرصه‌ای برای فهم ادراک مشتریان از بانک حاصل بشود. دوئنا بلامستروم استدلال می‌کند که نفرت و دل‌زدگی مردم از بانک‌ها به‌واسطه نادیده گرفتن مشتریان به وجود آمده است و معتقد است انسداد ارتباطی در فضای بانکی در نهایت به مرگ بانک‌ها منجر می‌شود.

بانکداری احساسی پیشنهادی است برای بقای برندهای بانکی. نویسنده کتاب این ایده را با توسعه ارتباطات انسانی در سایه رشد عرصه فین‌تک همگام می‌داند و پرسش‌های مهمی را پیش روی می‌گذارد، مثل اینکه چند بانک زنده خواهند ماند؟ فین‌تک چیست و چرا اهمیت دارد؟ آیا بانک‌ها می‌توانند به برندهای محبوب تبدیل شوند و به قلب مصرف‌کننده راه پیدا کنند؟ چرا بین آنچه می‌گوییم و کاری که در صنعت انجام می‌دهیم، گسست وجود دارد؟ کدام برند تا 5 سال دیگر در صدر قرار خواهد گرفت؟

و البته در پی پاسخ به آنها از ایده‌های میان رشته‌ای بهره می‌گیرد. بلامستروم پاسخ‌های فناورانه را به تنهایی پاسخگوی نیاز بانک‌ها نمی‌داند و از تجدید ارتباطات انسانی در بستر بانک‌ها می‌گوید.

بانکداری احساسی شامل 12 فصل و یک نتیجه‌گیری می‌شود که فصل‌ها عبارت‌اند از: رابطه بین خدمات مالی و فناوری، فین‌تک؛ روندها، بازیگران، محصوالت در برابر لحظات پول، ورود به دنیای واقعی؛ داستان‌هایی از تجربه‌های سرآمدان فین‌تک از محصولات بانکی، بانکداری احساسی چیست؟، بانکداری دیجیتال مدرن از منظر تجربه احساسی، بانکها و برندها، تغییرات فرهنگی به‌منظور ساختن یک برند، برنامه ساخت یک صدا، همه طراح هستند، راهنمای مبارزان کارآفرین درون‌سازمانی و برنامه آن را واقعی بدانید.

کتاب بانکداری احساسی نوشته دوئنا بلامستروم با ترجمه مینا والی با 12 فصل و در 232 صفحه توسط انتشارات راه پرداخت منتشر و راهی بازار کتاب شده‌است.

درباره نویسنده:

دوئنا بلامستروم شخصیتی مطرح در عرصه فین‌تک است که دنبال‌کنندگان زیادی در توییتر و لینکدین دارد. او یک مشاور مستقل بانکداری دیجیتال و وبلاگ‌نویسی با سبک نوشتاری خاص در دنیای دیجیتال است. بلامستروم بیشتر با ایده بانکداری احساسی شناخته می‌شود و تلاش دارد به این واسطه تغییراتی عمیق در فرهنگ حاکم بر صنعت بانکداری ایجاد کند.

شرایط نامناسب اقتصادی، تحریم‌ها، فیلترینگ و موانع کوچک و بزرگی که بر سر راه استارت‌آپ‌ها و تازه‌واردان حوزه‌های فناوری مالی وجود دارد، بسیاری را با این تصور مواجه ساخته که در حال کار کردن در بدترین شرایط اقتصادی ممکن هستند. اما خواندن خاطرات و تجربیات افرادی که در حوزه بانکی و فناوری‌های مالی موی سپید کرده‌اند و مقایسه مشکلات و چالش‌هایی که با آنها مواجه بوده‌اند، می‌تواند این نوع نگاه را تغییر دهد و این احساس را به وجود بیاورد که شرایط فعلی هرچند مطلوب نیست، اما به‌مراتب از ۱۰۰، ۵۰ و حتی ۱۰ سال پیش بهتر است.

این کتاب روایت زندگی ۱۱ چهره برجسته حوزه فناوری‌های مالی ایران است. کتاب چهره‌های فین‌تک ایران برای افرادی که می خواهند با تاریخچه فناوری‌های مالی و بانکداری ایران و تلاش‌هایی که برای پیشرفت در حوزه نرم‌افزارهای بانکی در طول ۴۰ سال گذشته صورت گرفته نیز آشنا شوند، مفید است.

هر یک از این شخصیت‌ها سوژه گزارش یک ماهنامه عصر تراکنش بوده‌اند و تصاویر آنان روی جلد این مجله رفته است. با این حال ما در مجموعه راه پرداخت تصمیم گرفتیم این گزارش‌ها را در قالب کتاب نیز منتشر کرده تا از این طریق بتوانیم ماندگاری آن را بیشتر کنیم. این کتاب احتمالا اولین سری از مجموعه کتاب‌هایی است که با این موضوع توسط راه پرداخت منتشر می‌شود و امیدواریم در آینده نه‌چندان دور بتوانیم سری‌های بعدی این مجموعه با شخصیت‌های دیگر را نیز منتشر کنیم.

{دانلود فایل نمونه کتاب}

خرید از:{ فروشگاه راه پرداخت }

کتاب نئوبانک ۲.۰ با حمایت «هلدینگ فناوری اطلاعات و ارتباطات بانک شهر» منتشر شد. این کتاب در واقع ترجمه گزارش جامعی از مؤسسه مدیچی است که در سال ۲۰۲۰ منتشر شده. مؤسسه مدیچی اولین بار در سال ۲۰۱۹ گزارشی جامع در زمینه نئوبانک‌ها منتشر کرد که بعد از تغییراتی، نسخه دوم آن را در سال ۲۰۲۰ ارائه داد. این گزارش نتیجه مطالعه‌ای جامع مبتنی بر داده‌های اختصاصی حوزه فین‌تک این مؤسسه است که حاصل جمع‌آوری داده‌های بیش از 13 هزار استارتاپ، رصد کسب‌وکارهای صنعت فین‌تک در طول سال‌ها، برگزاری جلسات توفان فکری و مصاحبه‌های عمیق با متخصصان این حوزه و در نهایت شناسایی روندهای بازار بوده است.

در سال‌های اخیر، فین‌تک در جهان با سرعت بیشتری رشد کرده و شاید به‌جرئت بتوانیم بگوییم جذاب‌ترین بخش فین‌تک، نئوبانک‌ها بوده‌اند. از سال ۲۰۱۶ شاهد رشد نسل جدیدی از بانک‌ها بودیم که مبتنی بر فناوری و مشتری‌محور بودند، شعبه‌های فیزیکی نداشته و بسیاری از فرایندهای زائد و بی‌مورد را حذف کرده‌اند؛ بانک‌هایی که به آنها نئوبانک می‌گوییم و چشم‌انداز صنعت بانکی را تغییر خواهند داد.

کتاب «نئوبانک ۲.۰» با هدف ایجاد آشنایی مقدماتی با نئوبانک‌ها در جهان، ترجمه این گزارش جامع است. محتوای این کتاب تلاش می‌کند مخاطب را با ابعاد گوناگون نئوبانک‌ها آشنا کند و با معرفی بخش‌های جذاب و در حال رشد این اکوسیستم، به مدیران و فعالان بانکداری برای انتخاب مسیر درست دید دهد.

[دانلود فهرست، مقدمه و بخش‌هایی از کتاب]

خرید از: فروشگاه راه پرداخت | دیجی‌کالا | باسلام | فیدیبو | طاقچه | کتابراه

اکنون بانکداری در نقطه عطف سرنوشت خود ایستاده است و بانکداران بیش از هر زمانی به جا نماندن از غافله بادپای‌ فناوری می‌اندیشند. در این لحظات تاریخ‌ساز خواست‌ها و توقعات مشتریان به شدت دگرگون شده است. امروز مشتریان دیگر با صرف امتیازهای گذشته راضی نمی‌شوند و مدام در سرویس‌ها و خدمات بانکداری چون و چرا می‌کنند؛ در نتیجه باقی‌ماندن در میدان بانکداری الگوی تعاملی جدیدی طلب می‌کند.

رنی‌ توماس، شوایتانگ سینگ، برنت کارسون، وایولت چانگ با همکاری تعدادی از صاحب‌نظران و همکاران خود در مک‌کنزی کتابی را با عنوان «ساخت بانک مبتنی بر هوش مصنوعی» تهیه و تنظیم کرده‌اند که در پنج مقاله به ترتیب به «مواجهه بانک‌ها با چالش‌ هوش مصنوعی»، «بازتعریف لایه تعامل با مشتری»، «تصمیم‌گیری با استفاده از هوش مصنوعی»، «نوسازی فناوری مرکزی برای بانک مبتنی بر هوش مصنوعی»، «مدل عملیاتی پلتفرمی برای بانک مبتنی بر هوش مصنوعی» پرداخته‌ است.

نویسندگان در فصل اول «ساخت بانک مبتنی بر هوش مصنوعی» به اهمیت فناوری هوش مصنوعی، چالش‌ها، موانع و چگونگی پیاده‌سازی آن در صنعت بانکی پرداخته‌اند. در فصل دوم، با تمرکز بر ارزش بازتعریف تعامل مشتری، مؤلفه‌های کلیدی لایه تعامل بازتعریف‌شده، توانمندی‌های پشتیبانی یکپارچه برای ساختن یک مزیت رقابتی، رویکرد مبتنی بر هوش مصنوعی در بانک‌ها را تجزیه و تحلیل کرده‌اند و نشان داده‌اند که بانک مبتنی بر هوش مصنوعی چگونه مشارکت مشتریان را دگرگون می‌کند.

در ادامه، در فصل سوم، نویسندگان بر توانایی با دقت تصمیم گرفتن، سرعت و کارایی بالای مبتنی بر تجزیه و تحلیلی پیشرفته و یادگیری ماشین برای درک و پاسخگویی سریع به نیازهای مشتری تمرکز کرده‌اند. در فصل چهارم کتاب فهرست خواسته‌های اولیه مدیران بانکی برای برنامه‌ریزی طرح نوسازی زیرساخت فناوری مرکزی و مدیریت داده‌ها مرور می‌شود و در ادامه تحولات ضروری برای محقق ساختن این خواسته‌ها نویسندگان را به این نتیجه می‌رساند که رهبران فناوری برای ایجاد ارزش برای مشتری و بانک بایستی دوازده اقدام مهم را در دستور کارشان قرار دهند. این موارد به تفصیل در همین فصل تشریح شده است. سرانجام، شرکای مک‌کنزی در فصل پایانی دسته‌بندی‌ها، محدوده مدل‌های عملیاتی و اجزای سازنده مدل‌های کارامد را بررسی کرده‌اند.

این کتاب نگاهی پیشرفته است به اینکه چگونه تسریع تغییرات مالی، از پایان پول نقد تا ظهور رمزارزها، اقتصادها را به سوی بهتر و بدتر شدن سوق می‌دهد. ما تصور می‌کنیم شاهد نوآوری‌های مالی بوده‌ایم‌، ولی اگر امروز با لپ‌تاپ بانکداری می‌کنیم یا با تلفن همراه قهوه می‌خریم؛ در مقایسه با آزمایش‌های سرگیجه‌آوری که اکنون در سراسر جهان در حال انجام است، کارهایی پیش پا افتاده محسوب می‌شوند. کسب‌وکارها و دولت‌ها به‌طور یکسان از فرصت‌های فناوری‌های مالی جدید استقبال می‌کنند. همان‌طور که «اِسوار پراساد» توضیح می‌دهد، دنیای مالی در آستانه یک دگردیسی بزرگ است که شرکت‌ها، بانکداران، دولت‌ها و در واقع همه ما را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

دگرگونی پول اساساً نحوه زندگی مردم عادی را بازنویسی خواهد کرد. مهم‌تر از همه، پراساد پایان پول نقد فیزیکی را پیش‌بینی می‌کند. نیروی محرکه‌ این تغییر، تلفن‌ها یا کارت‌های اعتباری نخواهد بود، بلکه بانک‌های مرکزی هستند که با ظهور رمزارزها برای توسعه رمزارزهای خود تحریک می‌شوند.

در نهایت این کتابی است روشن و رؤیایی؛ «آینده پول» نشان می‌دهد که چگونه می‌توان بهترین‌ها را به حداکثر رساند و در برابر بدترین چیزهایی که در راه است، از خودمان محافظت کنیم.

[دانلود فایل PDF بخشی از کتاب شامل فهرست]

[تهیه کتاب از فروشگاه راه پرداخت]